AML-Richtlinie

Ziel der Richtlinie

Betcollect unterhält Kontrollen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gemäß den Anforderungen der Malta Gaming Authority und geltender internationaler Standards. Ziel ist, illegale Mittelströme zu erkennen, zu melden und zu unterbinden, ohne legale Spieler unnötig zu blockieren.

Risikobasierter Ansatz

Konten werden nach Herkunftsland, Zahlungswegen, Umsatzmustern und Dokumentenlage bewertet. Höhere Risiken – etwa große Sofortauszahlungen kurz nach Einzahlung ohne Spielaktivität – lösen erweiterte Prüfungen aus. Limits können vorübergehend gesenkt werden, bis Herkunftsnachweise vorliegen.

Überwachung und Meldung

Transaktionen werden automatisiert und manuell überwacht. Verdachtsfälle gehen an die zuständige Financial-Intelligence-Stelle; Nutzer werden darüber nicht im Voraus informiert, sofern gesetzlich untersagt. Kooperation mit Aufsicht und Strafverfolgung erfolgt im gesetzlich vorgeschriebenen Rahmen.

Pflichten der Nutzer

Sie dürfen nur eigene Zahlungsmittel verwenden und müssen auf Anfrage Quelle von Vermögen und Mittelherkunft belegen. Strohmann-Konten, geteilte Wallets und strukturierte Kleinsttransfers zur Umgehung von Schwellenwerten sind untersagt und führen zur Sperre.

Aufbewahrung

AML-relevante Unterlagen und Transaktionsprotokolle werden für die gesetzlich vorgesehene Dauer archiviert. Zugriffe sind auf Compliance-Rollen beschränkt und werden protokolliert.